如何提高投资胜率

奇谈君 2020-08-1609:35:25 评论 98

如何提高投资胜率?怎样提高投资胜率?怎么提高投资胜率?

曾有一项针对美国投资人买卖行为的研究,统计了过去20年他们作出正确买卖决定的概率整体胜率最高的时期是1995年牛市中场阶段,90%的投资人都判断正确;整体胜率最低的时期是2002年熊市底部,只有25%的人判断正确,此时有75%的人在抛售。

另一个关于美国基民的调查显示,过去20年间投资股票型基金的基民实际年化回报率仅为4.5%,而同期美国标准普尔500指数的年化回报率为11.8%这组数字告诉我们,对于一名投了20年股票型基金的美国基民来说,指数涨了8.3倍,同期他的基金资产只涨了1.4倍。

为什么赚了指数没赚钱?二者的差别在哪里呢?假设这位投资人从买基金之日起就持有,不做任何买卖,在此后的任何一个时点上,他都至少可以获得接近指数的收益最终造成实际回报大大低于指数的原因,其实在于持有人的波段操作。

美国基民们一定很冤,明明买卖是为了争取更好的回报,效果却是相反的下面的例子可在一定程度上解释操作行为对投资人收益的负面影响。

在2000年至2004年间投资摩根斯坦利世界指数,尽管指数是上涨的,但如果做波段不小心错过了其中5个表现最好的交易日,总回报只得改写为-16%;错过10个表现最好的交易日,总回报又得改写为-28% 提高投资胜率第一法则:做长线投资者。

身处基金业多年,历经多次多空循环,也看遍了各种各样的投资方式,越来越体会到能够在投资生涯中硕果累累的人,绝大多数都是长线投资者,他们的共同点是认清市场长期趋势,涨时不贪婪,跌时不恐惧,并不人云亦云、忙进忙出 提高投资胜率第二法则:分散投资。

分散投资可以让你的资产在不同的多空循环中,稳定地创造正回报海外的避险基金、地产直接投资、行为投资学产品等另类资产,之所以不乏机构投资者青睐,也就是因为低相关性所能创造的分散效果。

投资世界变化莫测,如果有一招可以走天下,请谨记分散投资 在下期的理财专栏中,我们将就这两项法则展开更详细的讨论。

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